![Банки вынуждают туроператоров закрывать счета](/upload/iblock/672/672d25a4e5c427226854ec31ed5b8229.png)
Руководитель одного из туроператоров сообщил телеграм-каналу «Крыша ТурДома», что некоторые банки вынуждают закрыть счет, так как в работе присутствует множество так называемых транзитных операций. Деньги поступают от разных резидентов РФ, после чего в короткий срок происходит списание в пользу других резидентов или нерезидентов. Для туроператоров это естественно, ведь они принимают оплаты от сотен или даже тысяч турагентств и отправляют переводы множеству зарубежных партнеров. Однако банки ссылаются на формальные критерии ЦБ, согласно которым обилие транзитных операций – это признак легализации преступных доходов согласно Закону № 115-ФЗ.
Еще один источник поделился скриншотом ответа из банка. «Ваша компания отнесена Центральным Банком РФ к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций», – указано в письме. Далее сообщается, что на основании упомянутого выше Закона банк не проводит списание средств со счета, не осуществляет переводы по системе быстрых платежей, приостанавливает дистанционное банковское обслуживание.
![Новые рестораны, пляжные клубы и достопримечательности Дубая](https://hotline.travel/hotline/upload/iblock/91d/91dc2422c14c9e05b720ef6c524d83c6.jpg)
По словам предпринимателей, банки стремятся избавиться от клиентов, которые отнесены автоматической системой к высокорисковым. Туристические компании фактически вынуждают закрывать счета, при этом устанавливая драконовские условия вывода денег: перевод с рублевого счета оборачивается потерей 20%, а с валютного – невыгодной конвертацией по курсу банка.
По словам руководителя, обратившегося в редакцию, проблема особенно актуальна для небольших и средних нишевых туроператоров, так как именно у них много «подозрительных операций» по оплатам контрагентам по всему миру. А более крупные переводят деньги зарубежным компаниям большими траншами и в меньшее количество стран. По мнению нашего источника, в этой ситуации необходимы разъяснения со стороны Ростуризма – отраслевой регулятор мог бы разъяснить банкам суть туроператорской деятельности.
Редакция TourDom.ru отправила соответствующий запрос в Ростуризм и опубликует ответ, как только он поступит. Впрочем, маловероятно, что Федеральное агентство по туризму может повлиять на банки.
«Ростуризм в этом не может участвовать, это отношения банка и клиента», – объяснил в телеграм-канале «Крыша ТурДома» основатель юридического агентства «Персона Грата» Георгий Мохов. Он уточнил, что в ЦБ есть комиссия по снятию блокировок. «История действительно угрожающая, турбизнес по многим параметрам попадает в красную зону. Если такое происходит, то помогают документы по операции, описание вида экономической деятельности, договоры». Проблема стала особенно актуальной после 1 июля, когда вступил в силу ряд изменений в № 115-ФЗ, касающихся так называемого банковского светофора. Чтобы не попасть в красную зону, эксперт опубликовал рекомендации для туристических компаний.