Стала известна официальная статистика Центробанка по объёмам сомнительных операций по выводу денег за рубеж и теневого перераспределения наличности через схемы с участием небольших турфирм, а также поставщиков транспортных услуг и продавцов софта. Об этом в четверг, 9 марта, сообщил РБК со ссылкой на пресс-службу регулятора.
По данным ЦБ, объём сомнительных транзакций этих компаний в совокупности в 2016 году превысил 80 млрд руб. При этом наибольшая часть данной суммы – от 48 до 60 млрд руб. – приходится на теневой оборот наличности в секторе турфирм. «Объёмы теневого оборота наличных денег в секторе турагентств колеблются в зависимости от пиков туристических сезонов и в 2016 году ежемесячно составляли от 4 до 5 млрд руб.», – уточнили в Центробанке.
Как объясняет сотрудник службы внутреннего контроля банка из топ-10 (по размеру активов), схема с участием туристических компаний выглядит следующим образом. «Турфирма уговаривает клиента оплатить путёвку наличными, чаще всего под предлогом неработающего POS-терминала по приёму карт. Чек из кассового аппарата клиенту при этом чаще всего не выдаётся либо вместо чека выдаётся приходно-кассовый ордер, что усложняет отслеживание движения средств. К концу дня у компании образовывается достаточно большой объём неучтённых наличных. Эти деньги турфирмы продают сторонним компаниям, которые оплачивают «товар» безналичным расчётом. Формально расчёт происходит по договору на оказание услуг юрлицам, по сути же они оказываются физлицам за наличные. Для одних это обналичка, для других – возможность довольно просто вывести деньги за рубеж, тем более что трансграничные платежи для турфирм – стандартная работа».
По мнению адвоката в сфере туризма, Димитрия Морозова, информация, изложенная в статье, вызывает ряд вопросов. Во-первых, не проводятся различия между турагентами и туроператорами; во-вторых, поставщиков не разделяют на тех, кто работает по внутреннему и выездному туризму. «В статье есть отсылка на 500 тыс. руб. по фингарантиям как невысокий порог для того, чтобы заниматься турбизнесом, но это для туроператоров по внутреннему туризму. А они деньги за рубеж не выводят», – комментирует он.
Учредитель ЮА «Персона Грата», руководитель Правовой комиссии Российского союза туриндустрии Георгий Мохов отмечает, что озвученная цифра теневого оборота отражает ситуацию на рынке весьма условно. «Нет даже упоминания методики её подсчёта. Когда органы государственной власти в лице регулятора Центробанка называют цифры теневого оборота, получается – либо он не теневой (так как подсчитан), либо это просто какая-то экспертная оценка с применением расчётных понижающих или повышающих коэффициентов, в достоверности которых можно усомниться», – считает юрист. Однако он не оспаривает наличия такой проблемы, которая сейчас, по его словам, даже усугубляется. «Наличные средства стали стоить дороже, чем агентское вознаграждение. При значительной аккумуляции налички можно её продавать заинтересованным компаниям. Это становится статьёй дохода, которая получается выше, чем от профессиональной агентской деятельности. Вывод денег за рубеж – более сложный механизм, имеющий несколько иные цели, но тоже реально присутствующий на рынке, зачастую встроенный в другие, не туристические схемы. Люди просто ищут способы, как сохранить на плаву бизнес, существующий на крошечной марже, либо вывезти имеющийся капитал», – добавляет Георгий Мохов.
